الجرائم الأكثر شيوعاً في قطاع البنوك والمؤسسات المالية تشمل:
1. احتيال البطاقات الائتمانية: يتم استخدام بيانات البطاقات الائتمانية المسروقة أو المزورة لشراء سلع وخدمات بدون موافقة صاحب البطاقة.
2. الاحتيال المصرفي: يتضمن استخدام معلومات مصرفية مزورة أو سرقتها للوصول إلى حسابات العملاء وسحب الأموال أو تحويلها إلى حسابات أخرى.
3. الاحتيال الإلكتروني: يشمل الاحتيال عبر البريد الإلكتروني أو رسائل النص القصير أو المواقع الوهمية للحصول على معلومات شخصية أو مصرفية حساسة.
4. غسل الأموال: يتعلق بتحويل الأموال المكتسبة بطرق غير قانونية إلى حسابات أخرى لإخفاء مصدرها الحقيقي وجعلها تبدو مشروعة.
5. الاحتيال على التأمين: ينطوي على تقديم معلومات كاذبة للشركات التأمين للحصول على تعويضات تأمينية غير مستحقة.
6. الاحتيال العقاري: يتضمن استخدام وثائق مزورة أو تقديم معلومات زائفة عند شراء أو بيع العقارات لتحقيق ربح غير قانوني.
7. التلاعب بأسعار الأوراق المالية: يشمل تلاعب الأفراد أو الشركات بأسعار الأسهم أو السلع لتحقيق ربح غير مشروع.
تتطور تلك الجرائم باستمرار، وتستند إلى التكنولوجيا المتقدمة لتنفيذها. ولذلك، فإن البنوك والمؤسسات المالية يعملون بجد لتعزيز أنظمتهم الأمنية وحماية العملاء من هذه الجرائم.