ما هي التقنيات المستخدمة لمراقبة وكشف المعاملات المشبوهة المتعلقة بغسيل الأموال؟

تعتمد تقنيات مراقبة وكشف المعاملات المشبوهة المتعلقة بغسيل الأموال على تحليل البيانات والإحصائيات وتقنيات التعرف الآلي، ومنها:

1- التحليل الإحصائي للبيانات: وهي تقنية تستخدم لتحليل الإحصاءات الجمركية والمالية المتعلقة بالمعاملات المالية، مثل الحركات المصرفية والتحويلات النقدية، للكشف عن المعاملات المشبوهة.

2- تقنيات تعرف الآلي (AI): وتستخدم للتحليل التلقائي للبيانات المصرفية والمالية للكشف عن المعاملات غير المشروعة، والتي يصعب اكتشافها يدويًا.

3- تحليل بيانات العملاء: وتتضمن مراقبة نشاط العملاء، وتحليل المعاملات الشاذة والكشف عن الأنشطة غير العادية، والتي يمكن أن تشير إلى عمليات غسيل الأموال.

4- تقنيات البلوك تشين: وتستخدم هذه التقنية لتسجيل كل المعاملات المالية وتأمينها بشكل دائم وآمن، وهي تسمح بتتبع سجلات المعاملات والتحقق منها بسهولة ودقة، مما يجعلها فعالة في كشف عمليات غسيل الأموال.

5- التحقق من الهوية والمراقبة وتقييم المخاطر: وتعتمد على المصادر المتاحة لتحقق من الهوية الحقيقية للعملاء وتقييم مدى المخاطر المحتملة المتعلقة بمعاملاتهم.