تعتمد الأساليب الفعالة للتعامل مع المصارف والبنوك على عدة عوامل، منها:
1- الالتزام بالمواعيد والشروط المتفق عليها مع المصرف أو البنك.
2- الاطلاع على جميع التفاصيل المتعلقة بالحسابات والخدمات المصرفية التي يتم استخدامها.
3- الحفاظ على سجل دقيق لجميع المعاملات المالية والتأكد من صحة جميع العمليات المصرفية.
4- الاتصال بالمصرف أو البنك بشكل منتظم للاستفسار عن أي معلومات أو للإبلاغ عن أي مشاكل.
5- الاتصال بإدارة المصرف أو البنك في حالة وجود مشكلة أو خلاف مع الخدمات المقدمة.
6- البحث عن العروض المتاحة من المصارف والبنوك والتحقق من الشروط والأحكام المرتبطة بها قبل الانضمام إليها.
7- تنظيم الأوراق والمستندات المتعلقة بالحسابات المصرفية والتأكد من أنها محفوظة بشكل جيد وآمن.