توجد عدة شروط قانونية يجب توفرها لحدوث المعاملات المالية في القانون المدني، وهي كالتالي:
1- القصد: يجب أن يكون هناك قصد واضح ومعلوم من الأطراف المتعاقدة بشأن المعاملة المالية التي تجري بينهم.
2- الأهلية: يجب أن تكون الأطراف المتعاقدة قادرة على إبرام المعاملة المالية، وأن تتوفر لديهم الأهلية القانونية الكاملة للتعاقد.
3- الموضوع: يجب أن يكون الموضوع المتعاقد عليه شرعياً وقانونياً، وأن يكون محدداً بوضوح ودقة.
4- الشكل: يجب أن يتم إبرام المعاملة المالية بالشكل القانوني المناسب، وفقاً للقوانين والتشريعات المعمول بها.
5- العدالة: يجب أن تكون المعاملة المالية عادلة ومتوازنة بين الأطراف المتعاقدة، وأن لا يكون هناك ضعفاء يتم استغلالهم.
6- القانون: يجب أن تتوافق المعاملة المالية مع القوانين والتشريعات المعمول بها، وأن تكون خالية من أي مخالفات للقانون أو الأخلاق العامة.