1- تحديد الأهداف المالية: يتطلب التخطيط الجيد للأموال تحديد الأهداف المالية الواضحة، لأنها توفر الهدف المحدد وتحث على التوفير ومتابعة النتائج المالية بانتظام.
2- التخطيط الجيد للميزانية: يجب تعيين ميزانية شهرية أو سنوية وادارتها بعناية لتحقيق الأهداف المحددة.
3- التنويع في استثماراتك: يمكن ان يساعد في تحقيق الصيرفة المالية بناء محفظة استثمارية متنوعة من الأدوات والأسهم والسندات، حتى وإذا شهدت واحدة منها تراجعًا وارتفعت الأخرى.
4- تنظيم ديونك: يجب الحد من الديون الرئيسية مثل الطلابية، وتأكد من دفع الإقساط بانتظام و عدم إحراج الديون قبل البدء في الادخار.
5- إجراءات الحوادث: يجب الإعداد للحوادث غير المتوقعة بمثل هذا الإجراءات الإضافية من بيع الممتلكات، وإدارة المصادر المالية الصغيرة، وتخصيص بعض النقود لمواجهة المساءلة في الأوقات العسيرة.