إدارة التدفق النقدي هي عملية تنظيم وإدارة تدفقات النقد الداخلة والخارجة من الشركة، وتشمل أموراً مثل الحصول على الحوالات النقدية، وتدفق الإنفاق، والتعامل مع الديون والاستثمارات. وتتضمن أهمية إدارة التدفق النقدي في تمويل الشركات ما يلي:
1- تساعد على التأكد من توافر النقد في الحالات الضرورية مثل سداد الفواتير والرواتب، والتعامل مع الديون والاستثمارات.
2- تحد من المخاطر المترتبة على تعرض الشركة لفترات نقص في التدفق النقدي وقلة السيولة.
3- تساعد في ترشيد وتنظيم الإنفاق، وتتيح الفرصة للشركة للاستثمار في المجالات الصحيحة.
4- تساعد في تخطيط العمليات الاستثمارية والتشغيلية على المدى الطويل، وتساعد في الحفاظ على استقرار الشركة واستمرارها.
5- تزيد من مصداقية الشركة أمام المستثمرين والموردين، حيث يعكس إدارة التدفق النقدي قدرة الشركة على ادارة أموالها بشكل فعال.