تنظيم عمل المؤسسات المالية يتطلب وجود إطار قانوني وتشريعي يحدد القواعد واللوائح التي تحكم عمل هذه المؤسسات. ويمكن للدول تنظيم عمل المؤسسات المالية من خلال الإجراءات التالية:
1. إنشاء هيئات تنظيمية: تنشئ الدول هيئات تنظيمية مثل البنوك المركزية والهيئات الرقابية المالية للإشراف على عمل المؤسسات المالية وتحديد اللوائح والقواعد التي يجب عليها اتباعها.
2. وضع تشريعات لحماية المستهلكين: تقوم الدول بوضع قوانين ولوائح لحماية المستهلكين من الممارسات الاحتيالية والمخالفات المالية، وذلك عن طريق تحديد قواعد ومعايير للحفاظ على سلامة العمليات المالية.
3. تطوير الأنظمة الإلكترونية: تعمل الدول على تطوير الأنظمة الإلكترونية لتسهيل عمليات التحويل المالي والتحقق من هوية المتعاملين والتحقق من صحة المعاملات المالية.
4. تطبيق العقوبات: تتخذ الدول إجراءات رادعة لمنع الممارسات الغير قانونية من خلال تطبيق العقوبات على المؤسسات المالية التي تخالف القوانين واللوائح المالية.