تتحقق البنوك من صحة المعاملات المالية عن طريق اتباع إجراءات وقوانين محددة ، ومن خلال استخدام التكنولوجيا المتاحة لديهم ، وذلك يشمل :
1- التحقق من هوية العميل وتحديد هل هو مسجل في البنك أم لا.
2- التحقق من صحة المعلومات الشخصية والمالية للعميل، والتأكد من مصدر الأموال وطبيعة العمل.
3- تحليل وفحص المعاملة المالية من حيث القيمة، وطريقة التحويل والتحويلات السابقة.
4- استخدام التقنيات المتقدمة للكشف عن الأنشطة غير العادية والمشبوهة، مثل استخدام التحليل الإحصائي وتحليل البيانات وغيرها.
5- تطبيق القوانين والأنظمة المالية المحلية والدولية، مثل FATF وAML لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
6- الإبلاغ عن أي معاملة مشبوهة أو غير عادية واتخاذ الإجراءات المناسبة وفقًا للقوانين والأنظمة المعمول بها.