يؤثر التنظيم بشكل كبير على خدمات إدارة الثروات، حيث يحدد القوانين واللوائح المحلية والدولية المعايير والإرشادات التي يجب اتباعها من قبل شركات الإدارة المالية.
على سبيل المثال، قانون صرف العملات الأجنبية (FATCA) في الولايات المتحدة يفرض على المؤسسات المالية الخاضعة للقانون الالتزام بتقديم إفصاحات عن حسابات عملائها الأجانب إلى إدارة الضرائب الأمريكية. كما تفرض لوائح الرقابة المصرفية مثل معايير بالنسبة لمستوى رأس المال المطلوب للشركات، وكذلك لمستوى السيولة والاستثمار الخاضع للمخاطر.
تتضمن أيضًا التنظيم معايير حول عمليات المراقبة والتدقيق والتقارير المالية، وذلك لضمان الحصول على بيانات مالية دقيقة وشفافة عن العمليات الاستثمارية وتوازن المحافظ، وكذلك لحماية مصالح العملاء.
بمجمله، فإن التنظيم يلعب دورًا هامًا في ضمان أن تتوفر خدمات إدارة الثروات بصورة قانونية وأمنة وفعالة وشفافة للعملاء.