تخضع المؤسسات المالية والبنوك للعديد من القواعد القانونية واللوائح التنظيمية التي تحدد إطار عملها وتحمي حقوق المستثمرين والعملاء. ومن بين هذه القواعد:
1- القوانين المالية: وتشمل قوانين النقد والتحويلات المالية والرقابة على الجهات المالية.
2- قوانين الحماية الاستهلاكية: وتنظم علاقة المؤسسات المالية مع عملائها وتحمي حقوقهم.
3- قوانين الضرائب: وتحدد الضرائب التي يتعين على المؤسسات المالية دفعها.
4- قوانين الرقابة المصرفية: وتهدف إلى تحقيق الاستقرار المالي والتأكد من سلامة المؤسسات المالية.
5- قوانين الحماية من غسل الأموال: وتهدف إلى منع استخدام المؤسسات المالية في عمليات غسل الأموال.
6- قوانين الحماية من الاحتيال المالي: وتهدف إلى منع الاحتيال المالي وحماية المستثمرين والعملاء.