تستطيع المؤسسات المالية الكشف عن الأنشطة المشبوهة المتعلقة بغسيل الأموال عن طريق القيام بعدة إجراءات، ومنها:
1. إجراء التحقق من هوية العملاء : يجب على المؤسسات المالية أن تتأكد من هوية العملاء ومصادر دخلهم، وذلك بطرح الأسئلة اللازمة وتطبيق سياسات التحقق من الهوية.
2. رصد العمليات الغير معتادة : يجب أن تتبع المؤسسات المالية عمليات عملاءها، والتحقق من تباينها مع نمط سلوك العملاء.
3. التدقيق الداخلي وضبط الجودة: تقوم المؤسسات المالية بتفحص النشاطات وأداء موظفيهما لكشف أي تعاملات وأنشطة تشير إلى احتمال وجود عمليات غسيل الأموال.
4. الاحتفاظ بنسخة من بيانات العملاء : يجب على المؤسسات المالية الاحتفاظ بنسخ من بيانات العملاء وتحديثها بانتظام في حال تغيرت ظروفهم.
5. استخدام التقنيات المتطورة: يتم استخدام برامج التحليل والتعقب لمراقبة نمط النشاط بشكل آلي والتعرف على أي عملية تشكل خطرا محتملا.
6. الحصول على المساعدة الخارجية: يمكن أن تشارك المؤسسات المالية مع الجهات الحكومية والأجهزة الأمنية المعنية بمكافحة جرائم الكسب غير المشروع وغسيل الأموال في تبادل المعلومات وإجراء البحوث للتعرف على المخاطر المحتملة وضوابط عملية الكشف عنها.